Экономист Владимир Гришин считает, что проверки банками мелких денежных переводов приведут к тому, что россияне предпочтут пользоваться наличкой и тогда государство вообще не сможет ничего контролировать.
Заслуженный экономист Российской Федерации, профессор Владимир Гришин считает, что проверки банками мелких переводов частных клиентов могут привести к тому, что россияне попросту откажутся от банковских карт. Об этом пишет «Царьград».
Гришин, комментируя сообщение о том, что банки начали требовать от физических лиц обоснований для переводов в пределах тысячи рублей, заявил, что это «либо вброс, либо глупость». При этом Гришин привел несколько примеров из собственного опыта.
Эксперт отметил, что переводит детям деньги на обучение, питание, на учебу в автошколе и на мелкие расходы. Стандартный перевод — от двух до пяти тысяч рублей. И сам эксперт не стал бы объяснять каждую операцию банку.
Также Гришин отметил, что если речь идет о зарплатных карточках, то банк тем более не может требовать объяснений о происхождении денежных средств, так как к этим переводам прилагается пометка «перечисление по зарплате»,
Экономист уверен, что если банки все же будут проверять мелкие переводы, то люди попросту откажутся платить картой и отдадут предпочтение наличке. В этом случае, заявил эксперт, государство «вообще ничего не увидит» и потеряет контроль. Эксперт назвал «бредовой ситуацией», когда приходится отчитываться о переводах по карте.
Слухи о том, что банки будут проверять мелкие переводы, чтобы пресекать незаконное предпринимательство, возникали не раз. Ранее об этом сообщила газета «Известия», отметив, что банки «Бинбанк», «Тинькофф-банк» и «Сбербанк» уже угрожают блокировкой карт, если клиенты не будут предоставлять экономические обоснования переводов.
К слову, такую практику уже назвал незаконной Центробанк РФ. Однако Гришин считает, что этого мало. В частности, Центробанк должен предоставить официальное разъяснение, причем в короткие сроки, пока люди не перешли на наличку, от чего государство только потеряет.
Эксперт отметил, что подобные «проверки» вызывают даже не удивление, а возмущение. Люди честно зарабатывают деньги и имеют полное право расходовать их по своему усмотрению: перечислять близким, друзьям.
Отметим, в начале осени в России вступил в силу закон, который позволяет банкам блокировать сомнительные операции по картам. Так, блокировке подлежат переводы, которые совершаются на счета лиц, попавших в базу мошенников. Также банки могут насторожиться в случае «нетипичного финансового поведения» клиента. Для начала с держателем карты связываются служащие банка, если же не удается дозвониться — все транзакции «замораживаются» на два дня.
Также кредитные организации обязаны сообщать о подозрительных операциях в Росфинмониторинг, согласно закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Однако все эти инструкции применимы к юридическим лицам и ИП. Порог, после которого требования Росфинмониторинга становятся обязательными, составляет 600 тысяч рублей.
