Российские банки стали требовать от клиентов обоснований операций на небольшие суммы, в пределах тысячи рублей. Если клиенты отказываются предоставлять информацию, карту или счет могут заблокировать. Об этом «Известиям» рассказали люди, столкнувшиеся с такой проблемой.
По данным издания, в такой ситуации оказались клиенты Бинбанка, «Тинькофф» и Сбербанка. Они рассказали, что в этом месяце им звонили сотрудники служб финансового мониторинга банков и требовали предоставить различные документы по операциям на суммы в пределах 1 тыс. рублей (обычно это перечисления между гражданами).
Так, например, москвичке Анастасии в Бинбанке сказали, что ее кредитную карту аннулируют, если она не объяснит «экономический смысл» операций на сумму 1 тыс. рублей. При этом в колл-центре перечислили все бумаги и предложили скинуть их в WhatsApp — это расширенная выписка со вклада и письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты. Девушке выделили срок в три дня.
Другой житель Москвы — Николай — рассказал, что перевел 1 тыс. рублей с карты Сбербанка на карту Альфа-Банка, после чего ему позвонили из первого и вопросили предоставить документы, объясняющие экономический смысл операции. После долгих разбирательств и предоставления документов перевод был осуществлен. А клиент банка «Тинькофф» Виталий заявил, что его попросили предоставить фотографии карт, с которых на его «пластик» была переведена 1 тыс. рублей.
В пресс-службах Бинбанка, Сбербанка и банка «Тинькофф» на вопросы «Известий» не ответили. В пресс-службе ЦБ сказали, что банк в рамках противодействия мошенничеству обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, если сочтет, что операция имеет признаки мошенничества. При этом банк не должен выяснять, откуда взялись средства для перевода и кому он предназначен. «К нам не поступали жалобы на массовую блокировку кредитными организациями перечислений между гражданами», — добавили в ЦБ.
