Хакеры начали использовать новую схему легализации средств, похищенных с банковских счетов россиян. Об этом «Коммерсанту» рассказали в крупнейших российских банках.
По словам собеседников, хакеры обналичивают похищенные средства с использованием настоящих исполнительных листов, поэтому в итоге они получают полностью легальную схему. Суть ее в следующем: заранее регистрируется некая фирма-дроппер, которая находится в «спящем» состоянии. С ней заключает договор реальная юридическая компания (находится в сговоре с фирмой-дроппером). После эта юридическая компания подает иск к дропперу о долге за оказанные услуги, «выигрывает» его в суде и получает исполнительный лист.
Затем хакеры меняют реквизиты банка-получателя и деньги, пропавшие со счета в банке, поступают на счет этой самой фирмы-дроппера. Банк, узнав о хищении, информирует банк-получатель, который уже замораживает средства, поступившие на счет дроппера. Но после этого банк получает от приставов реальный исполнительный лист, по которому похищенная и замороженная сумма требуется как долг за неоплаченные юридические услуги. Банк обязан выполнить требования в рамках исполнительного производства, даже если знает о происхождении средств.
Один из источников «Ъ» подчеркивает, что для юридических фирм такое сотрудничество с хакерами является одним из каналов дохода. Однако добросовестные юристы, которые столкнулись с этой схемой, пытаются ей противостоять.
«Это новая эффективная схема, чтобы ее оспорить, нужно признать ничтожным исполнительный лист, а на это требуется время», — отмечают эксперты, добавляя, что сейчас апробируют способ противодействия. По словам банкиров, чтобы противостоять мошенникам, пострадавшей стороне нужно успеть наложить арест на средства, лежащие на счете фирмы-дроппера, но, как правило, этого не удается, и деньги оперативно уходят по исполнительному листу.
Собеседник издания в крупном банке не исключил, что возможен «некий сговор с отдельными недобросовестными приставами». В ФССП не ответили, известно ли им о подобной схеме.
