Центробанк выявил серию сомнительных операций по обмену наличной валюты в банках, пишет газета «Ведомости» со ссылкой на письмо регулятора, разосланное по банкам 28 ноября.
Одни и те же люди покупают валюту в разных банках, причем впоследствии никогда ее не продают — что бы ни происходило с курсом рубля, отмечает ЦБ. Они покупают валюту на крупные суммы — как правило, не менее $ 100 тыс. за раз. Сделки проходят регулярно, иногда ежедневно, есть и случаи неоднократного проведения операций в течение дня, говорится в письме ЦБ.
К заключению о том, что эти сделки сомнительны, регулятор пришел на основании изучения реестра операций банков и данных видеонаблюдения.
Кто эти люди, остается тайной: клиенты, чьи данные фигурируют в документах банка, валюту в нем не покупали. «По обращениям Банка России правоохранительные органы проводили выборочные опросы серийных покупателей валюты. Опрошенные граждане заявляли, что они не покупали наличную валюту в эти дни в офисах этих банков либо покупали ее, но не в таких суммах», — говорит представитель ЦБ.
«Такие операции существуют: люди чемоданами несут рубли и конвертируют в валюту», — подтвердил изданию руководитель отделения финансового мониторинга банка среднего размера.
По словам представителя регулятора, такие сделки проводят для снабжения деньгами нелегальных обменных пунктов. В подобные «обменники» приходят люди с крупными суммами неинкассированной выручки, а операции могут быть совершены в незаконных, в частности, коррупционных целях, говорится в письме ЦБ. Конечным заказчиком валюты Центробанк называет оптовые компании и рынки.
Центробанк рекомендовал банкам доработать правила проверки происхождения денег у клиентов и предупредил о «мерах надзорного реагирования» вплоть до отзыва лицензии в случае отказа выполнять эти требования.
